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Introduction
Une stratégie qui vise à produire un revenu de retraite durable
Il y a longtemps que le secteur des services financiers se préoccupe d’aider les gens à accumuler les sommes dont ils auront besoin pour se garantir une retraite aisée. Les épargnants encourent des risques uniques à la retraite et ils doivent maintenant penser à établir une stratégie de revenu de retraite qui leur donnera la tranquillité d’esprit de savoir qu’ils n’épuiseront pas leur épargne-retraite de leur vivant.
L’approche novatrice que constitue la répartition par produit consiste à investir l’actif d’un épargnant dans trois catégories distinctes de produits – en fonction des proportions optimales de chacune – qui possèdent des caractéristiques et des garanties uniques, afin de maintenir le revenu de retraite désiré, la vie durant. Grâce à la répartition par produit, vous optimisez le potentiel de revenu de retraite de votre client tout en minimisant les risques financiers qu’il encoure.
Manuvie met à votre disposition l’outil exclusif de répartition par produit mis au point avec l’aide du professeur Moshe Milevsky et du groupe QWeMA de Toronto. L’outil a recours à des algorithmes mathématiques exclusifs pour suggérer quel pourcentage de l’avoir d’un client doit être placé dans chacune des catégories de produits. L’outil calcule la combinaison optimale des différentes catégories de produits selon la situation financière de votre client et il permet des rajustements en fonction de ses objectifs de retraite personnels afin de maximiser la durabilité de son revenu de retraite.
Pour un complément d’information sur les risques encourus par les Canadiens qui approchent de la retraite ou qui sont déjà retraités, sélectionnez une vidéo ci-après.
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L’outil de répartition par produit est destiné à compléter la revue et l'analyse du portefeuille des clients par le conseiller. Les résultats ou les recommandations fournis par l’outil de répartition par produit ne remplacent pas le processus « Bien connaître son client », l’analyse de la pertinence d'un produit pour un client donné et de ses besoins ni aucune autre exigence réglementaire.
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